反洗钱政策

白罗斯对外经济银行在反洗钱和反恐怖融资领域的政策

白罗斯共和国建立了法律框架,以在进行金融交易的所有阶段的时候打击洗钱和资助恐怖主义行为。 在防止洗钱和资助恐怖主义方面,白罗斯对外经济银行受许多法律法规的约束。

白罗斯共和国的关于防止洗钱和资助恐怖主义行为的法规
  • 白罗斯共和国2014年6月30日第165-3号法规:《关于反洗钱、反恐怖融资以及反大规模杀伤性武器扩散融资措施》;
  • 白罗斯共和国2014年12月18日第1193号内阁决议:《关于确定不履行反洗钱金融行动特别工作组的建议,不参与反洗钱、反恐怖活动融资和反大规模杀伤性武器扩散融资领域国际合作的国家(地区)名单及其发布》;
  • 白罗斯共和国2014年12月30日内阁决议:《关于确定确定参与恐怖主义活动,参与大规模杀伤性武器扩散或受此类人员控制的恐怖主义活动人员名单,控诉将人员纳入此名单的决定,人审核此类人员的其他诉求,以及将该名单传达至进行金融交易的人员和金融监督机构》;
  • 白罗斯共和国2016年3月16日第367号内阁决议:《关于批准受特别管制金融交易的专用登记表格式,关于受特别管制的金融交易专用表格的填写、交接、登记、统计和保存的指示》;
  • 白罗斯共和国2014年12月24日第1249号内阁决议:《关于制定内部控制政策的总体要求》;
  • 白罗斯共和国财政部2006年3月17日第27号决议:《关于批准由白罗斯共和国财政部的监管其活动的金融交易实体的内部控制规定》;
  • 白罗斯共和国国家银行董事会第818号决议:《关于批准银行和非银行金融信贷机构对洗钱犯罪和恐怖活动金融交易进行侦查和预防的指示》;
  • 白俄罗斯共和国国家银行董事会2006年3月13日第34号决议:《关于批准银行和非银行金融信贷机构暂停某些金融交易的指示》。

银行制定并批准了针对反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资的“白罗斯对外经济银行内部控制规章”(2006年6月8日,白罗斯对外经济银行董事会第88号决议及其修改和补充)。

白罗斯对外经济银行反洗钱和反恐怖融资领域的内部措施

白罗斯外经银行在反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资方面采取的措施如下:

  • 开发了通过问卷调查对客户(个人、法人以及往来银行)进行全面鉴定的系统。所有鉴定过程产生的文件都收录在客户档案中,并根据白罗斯共和国法律要求进行更新。根据在鉴定过程中产生的客户信息以及对收到信息进行的相应检查,按照高风险活动和业务类型,将客户确定为相应的风险级别;
  • 当资金所有者或金融交易参与者(受益人)被列入了按规定程序确定的,与恐怖活动相关的企业、个人以及个体名单,或者企业的自然人股东被列入了该名单,则将会启动终止金融交易以及(或)冻结资金的机制;
  • 针对需要进行特殊监控的交易填写专门的交易卡片,并将这些卡片发送至白罗斯共和国国家监察委员会金融监督部;
  • 内部审计部门对外经银行各部门在反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资领域内部控制流程以及国家法律要求的执行进行定期的监督检查;
  • 任命主持创建和保障银行内控系统高效运作的负责人;
  • 以及对员工进行了反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资方面的培训。